INVL Asset Management įsteigė gyvenimo ciklo pensijų fondus

Viena pirmaujančių turto valdymo bendrovių Lietuvoje „INVL Asset Management“ įsteigė antros pakopos pensijų fondus, paremtus gyvenimo ciklo investavimo strategija.

Kaupti šiuose fonduose bendrovė siūlys nuo 2019 metų sausio 2 dienos. Šiuo metu jau kaupiančius antroje pakopoje klientus. Atsižvelgdama į jų gimimo datą, į naujuosius fondus bendrovė planuoja perkelti 2019 metų vasario 1 dieną.

Naujieji fondai įsteigti remiantis vykdoma šalies pensijų sistemos reforma, pagal kurią nuo 2019 metų antroje pakopoje šalies gyventojai kaups gyvenimo ciklo fonduose. Leidimą steigti naujuosius fondus Lietuvos bankas „INVL Asset Management“ suteikė gruodžio 17 dieną.

Nereiks rūpintis keitimu

Taupymas gyvenimo ciklo fonduose išsiskirs tuo, kad juose kaupiantiems gyventojams nebereiks rūpintis fondų keitimu – investavimo strategiją pagal dalyvių amžių keis patys fondai, tokiu būdu išvengiant atvejų, kai kaupiama netinkamos investicinės strategijos fonde, nekeičiant jos pagal amžių.

„Naujieji gyvenimo ciklo fondai leis šalies gyventojams dar paprasčiau kaupti lėšas pensijai. Savo ruožtu, kurdami jų investavimo strategiją, ir toliau siekiame kuo geresnių rezultatų klientams. Tikime, kad juos leis užtikrinti ne tik ilgalaikių rinkų pokyčių analizė, bet ir mūsų patirtis sėkmingai valdant pensijų fondus nuo pat jų veiklos pradžios 2004 metais“, – sakė „INVL Asset Management“ generalinė direktorė Laura Križinauskienė.

Pradžioje – akcijos

INVL gyvenimo ciklo fondai į akcijas investuos kol dalyviams sukaks 48 metai, o, likus 17 metų iki pensijos, pradės mažinti akcijų dalį. Šios investicijos bus nukreipiamos į akcijas ir kitas rizikingesnes turto klases – nekilnojamąjį ar kitą alternatyvų turtą. Nors jų vertė labiau svyruoja, tačiau ilgalaikėje perspektyvoje leidžia uždirbti daugiau. Investuojant į obligacijas, kuo dalyviai bus vyresni, tuo daugiau investicijų bus nukreipiama į šią turto klasę. Kurios rizikingumas yra mažesnis ir leidžia sumažinti sukaupto turto vertės svyravimus.

Iš viso įsteigti septyni INVL gyvenimo ciklo pensijų kaupimo fondai, o jų pavadinimai atspindi kaupiančių dalyvių gimimo datas.  „INVL pensija 1954-1960“, „INVL pensija 1961-1967“, „INVL pensija 1968-1974“, „INVL pensija 1975-1981“, „INVL pensija 1982-1988“, „INVL pensija 1989-1995“, „INVL pensija 1996-2002“, taip pat „INVL pensijų turto išsaugojimo fondas“, kuris investuos periodinėms išmokoms skirtas pensinio amžiaus sulaukusių asmenų lėšas. Norintys pasikeisti jiems pagal amžių priskirtą pensijų fondą, galės tai padaryti pateikę prašymą pensijų kaupimo bendrovei.

Investuodami į akcijas ieškosime galimybių pasaulio mastu, siekdami kuo efektyviau atkartoti viso pasaulio akcijų grąžą.Be to, iki penktadalio šių investicijų nukreipsime į Baltijos šalis, taip pat Vidurio ir Rytų Europą, kur sieksime uždirbti didesnę nei pasaulio akcijų grąžą.

Tuo tarpu fonduose, kurių dalyviai artės prie pensinio amžiaus, sieksime išsaugoti sukauptą turtą bei apsaugoti jį nuo infliacijos, o juose dominuos tiesioginės investicijos į obligacijas.

Jo teigimu, toks investavimo modelis suteikia galimybes užtikrinti itin platų investavimo į akcijas spektrą bei išnaudoti neįvertintas mūsų regiono įmones ar nekilnojamąjį turtą. O investavimas į obligacijas tiesiogiai yra efektyvesnis lyginant su investavimu per obligacijų fondus.

Mokestis mažės

Kaupiant gyvenimo ciklo fonduose valdymo mokestis bus palaipsniui mažinamas – 2019 m. jis bus 0,8 proc. 2020 m. – 0,65 proc., kol nuo 2021 metų pasieks 0,5 proc. metinį turto valdymo mokestį, tuo tarpu turto išsaugojimo fonde šis mokestis sieks tik 0,2 proc.

INVL pensijų fondų rezultatai per pastaruosius 5 metus, vertinant uždirbtą vidutinę metinę grąžą, buvo geriausi daugumoje šalies pensijų fondų kategorijų. O per pastaruosius 10 metų – visose kategorijose, nevertinant iki šiol veikusių gyvenimo ciklo fondų. Bendrovės valdomas antros pakopos fondas „INVL Mezzo II 53+“ 2018 metų Europos šalių pensijų fondų apdovanojimuose „IPE Awards“ pripažintas geriausiu Vidurio ir Rytų Europos fondų kategorijos pensijų fondu.

Gyvenimo ciklo fondai pakeis iki šiol veikusius INVL antros pakopos pensijų fondus „INVL Extremo II 16+“, „INVL Medio II 47+“, „INVL Mezzo 53+“, „INVL Stabilo II 58+“. Bendrovė galimybę kaupti šiuose fonduose stabdys nuo 2019 m. sausio 24 dienos.

„INVL Asset Management“ pensijų fondus valdo nuo 2004 metų. Bendrovė iki šiol valdė keturis antros pakopos ir penkis trečios pakopos pensijų fondus. Antros pakopos INVL fonduose 2018 m. lapkričio pabaigoje kaupė 132,5 tūkst. dalyvių. Trečios – 10,2 tūkst. dalyvių, o valdomas turtas siekė 369,6 mln. eurų antroje pakopoje ir 25,1 mln. eurų trečioje pakopoje.

„INVL Asset Management“ priklauso „Invaldos INVL“ grupei, kurios įmonės valdo pensijų ir investicinius fondus. Alternatyvias investicijas, privataus kapitalo turtą, individualius portfelius bei kitas finansines priemones. Joms daugiau kaip 190 tūkstančių klientų Lietuvoje ir Latvijoje bei tarptautiniai investuotojai patikėjo virš 650 mln. eurų vertės turto.

Šaltinis: INVL Asset Management